Почему так важно продавать биткоины за кэш, а не за пересылку на карту?

Или — чем грозит отправка битка на личную карту? Потому что я только слышу ото всех, что только кэш. Есть ли реальные случаи, когда отправка на карту привела к плохим последствиям? Зависит ли это от суммы или иных обстоятельств?

анонимный вопрос

Самый прямой способ обмена биткоина на фиат — это сесть рядышком, договориться о сделке, дальше сумма в фиате кладётся на стол, продавец биткоинов переводит их покупателю, стороны дожидаются первого подтверждения, после чего продавец забирает фиат со стола и кладёт в карман.

Основное неудобство при таком типе сделок — это необходимость очень серьёзного доверия покупателю. Ничто не мешает владельцу кэша по окончании транзакции извлечь ствол и потребовать назад свой кэш, а заодно приватные ключи от биткоин-кошелька. Использование банковских переводов вместо передачи наличных, по крайней мере, позволяет не встречаться лично. Поэтому довольно большую популярность завоевал такой сервис, как localbitcoins.

Смысл обмена через этот сервис сводится к тому, что стороны доверяют не друг другу, а собственно сервису. Одна сторона публикует объявление, вторая на него откликается, после чего биткоины продавца (предварительно переведённые на онлайн-кошелёк, принадлежащий сервису) замораживаются. Когда от покупателя поступит банковский перевод, продавец сигнализирует об этом сервису, и сервис переводит биткоины покупателю. Если возник конфликт, то сервис выступает судьёй (так называемое эскроу), требует у сторон доказательства перевода денег и доказательства их непоступления на счёт, после чего принимает решение в пользу одной из сторон.

С точки зрения банка имеет место перевод от одного физического лица другому физическому лицу. Ни о каких биткоинах банк знать не знает. Отозвать такой перевод практически нереально. Разумеется, банк может в рамках борьбы с отмыванием денег заморозить перевод, но это проблемы покупателя — он не получит биткоины, замороженная сумма просто вернётся продавцу, и он сможет предпринять новую попытку.

Localbitcoins — это крупный международный сервис, который хорош тем, что с его помощью можно добыть фиатные деньги любой страны, где бы вы ни находились. Но конкретно в России лично мне удобнее пользоваться полностью аналогичным по функционалу телеграм-ботом (я его тут уже рекламировала).

В любом из таких сервисов есть также возможность купить биткоин за наличные. Сама не пользовалась, потому что курс обычно гораздо менее выгодный. Удалённо это делается через пополнение карты продавца биткоинов наличными в банкомате. Именно этот способ обеспечивает наибольшую безопасность покупки биткоинов, ведь его персональные данные не достаются никакому банку. Что касается продавца, то ему пофиг, фиат всё равно попадает на банковский счёт.

Также биткоины можно купить за кэш в криптоматах, но продать их за фиат таким образом пока что не получится. По мере внедрения лайтнинга, скорее всего, на рынок выйдут криптоматы с возможностью операций в обе стороны.

Резюмирую. Покупать биткоины за кэш — это действительно способ обеспечить себе дополнительную анонимность. Продавать биткоины за кэш — это в лучшем случае те же риски, а в худшем — даже более серьёзные. До тех пор, пока объём ваших продаж невелик, получение фиата на банковскую карту — наиболее надёжный способ себя обезопасить. Когда объёмы вырастут, можно принимать фиат на карточки разных банков. Ещё вырастут — попробуйте использовать подставных лиц.

Ну а для самых параноиков хочу порекомендовать статью с очень своеобразного канала Криптоагора, где расписаны ещё более любопытные способы обеспечения анонимности при работе с фиатом.

0 0 vote
Article Rating
Подписаться
Уведомление о
guest
0 Комментарий
Inline Feedbacks
View all comments